Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что делать если обвинили в мошенничестве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В Российской Федерации мошенничество предусмотрено статьёй 159 Уголовного кодекса. Согласно диспозиции данной статьи, мошенничеством считается умышленное завладение чужим имуществом или денежными средствами путём злоупотребления доверием.
Защита от обвинения банка
На вопрос: что делать, если обвиняют в мошенничестве банковские служащие, однозначного ответа нет, так как и во всех других ситуациях, очень важную роль здесь играют обстоятельства произошедшего.
Предположим, в банке вы взяли кредит на определенную сумму, но по каким-либо обстоятельствам не можете его выплачивать. Естественно банк, как и любой другой кредитор, может начать запугивать вас тем, что ваши действия подпадают под состав мошенничества (159 статья УК РФ), и грозиться подать заявление в правоохранительные структуры. Не стоит сразу же впадать в панику, так как если ваши невыплаты связаны с вполне обоснованными причинами, а не банальным уклонением, которое вы планировали заранее, то бояться вам пока нечего.
Если 159 статья УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество в общей сфере, то 159.1 является специальной по отношению к ней нормой права и устанавливает уголовную ответственность за мошеннические действия в сфере кредитования. Так, действия лица будут подпадать под действие этого состава преступления в том случае, когда заемщик совершил хищение денежных средств кредитной организации путем указания недостоверных сведений или информации.
На вопрос о том, могут ли вас обвинить в мошенничестве, если вы не возвратили кредит или только частично внесли платеж, ответ однозначный – нет.
Ваши действия будут подпадать под этот состав преступления только в случаях, когда:
- при оформлении кредита вами были предоставлены ложные или недостоверные сведения о доходе, о личности лица, получающего кредит, или другая информация, имеющая значение для предоставления кредитных средств;
- вы действительно совершаете хищение денег, т.е. все ваши действия направлены на то, чтобы изъять и завладеть денежными средствами банка, тем самым причинив ему ущерб.
В том случае, когда все документы, предоставленные вами кредитной организации, равно как и информация, что вы ей сообщили, соответствует действительности, состава преступления в виде мошенничества нет. Даже если какой-либо документ не отражает реального положения вещей, но вам этого не известно, а лицо, его составившее, не имело умысла на такие действия, то преступления совершено не было. Кредитная организация, банк или коллектор в таком случае могут лишь обратиться в суд в порядке гражданского производства для того, чтобы вас обязали в возврате долга с процентами.
Мошенничество по праву считается преступлением, которое под силу совершить только интеллектуалу. Зачастую, на практике встречаются ситуации, когда доказать факт мошеннических действий у правоохранительных структур не хватает ни сил, ни желания, ни целеустремленности, ни профессионализма. В любом случае, виновны вы или нет, если вас обвиняют в совершении преступления, предусмотренного 159 статьей УК РФ или ее квалифицированными составами, не стоит впадать в панику и думать что дальше делать. Необходимо разобраться в ситуации и приложить все усилия к тому, чтобы облегчить свою участь или избежать наказания (в случае невиновности), а также постараться возместить ущерб потерпевшему до момента передачи дела в суд.
Судебное представительство
В суде адвокат доказывает необоснованность обвинений в мошенничестве, используя оценочный характер состава статьи 159 УК РФ. Очень часто действия подозреваемого должны рассматриваться в рамках гражданско-правового спора, а не в ходе уголовного разбирательства. Если при расследовании уголовного дела использовался адвокат по назначению, направление материала в суд является последней возможностью нанять профессионального адвоката, действующего не в интересах следствия, а в целях защиты своего клиента.
Для эффективного представительства в суде необходимо знать особенности судопроизводства по уголовным делам, уметь вовремя представить важные доказательства и возражения, чтобы исключить несправедливое или слишком суровое наказание. Грамотно построенная защита в суде позволяет добиться переквалификации на более мягкий состав, смягчения наказания до условного срока или штрафа, вынесения оправдательного приговора. Обращение к адвокату по делам о мошенничестве гарантирует восстановление справедливости и защиту от неправомерных обвинений в мошенничестве.
Какое наказание предусмотрено за мошенничество?
Наказание за мошеннические действия (завладение чужим имуществом путем обмана) регламентируется ст. 159 Уголовного кодекса РФ. Согласно этому документу, в зависимости от тяжести преступления предусмотрены различные меры наказания:
1 Без отягчающих обстоятельств
штраф (до 120 тыс. рублей), исправительные работы или лишение свободы до двух лет;
2 Группой лиц или при значительном ущербе
штраф (до 300 тыс. рублей), исправительные работы или лишение свободы на срок до 5 лет;
3 С использованием служебного положения
штраф (до 500 тыс. рублей), принудительные работы до 5 лет или ограничение свободы до 6 лет;
4 В особо крупных размерах или если жертва мошенников лишилась жилья
до 10 лет лишения свободы, па также штраф до 1 млн. рублей;
5 Если связано с намеренным неисполнением условий контракта в сфере бизнеса
штраф (до 300 тыс. рублей), а также исправительные работы или лишение свободы до 5 лет (в особо крупных размерах – до 6 лет).
Незаконное получение кредита
Итак, если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо предоставят займодавцу фиктивные данные о своем финансовом состоянии, то такие действия являются незаконными. Главным же отличием незаконного получения кредита от мошенничества является то, что при незаконном получении у заемщиков нет намерения на похищение денег.
То есть государством в лице правоохранительных органов наказывается сам факт предоставления ложных сведений, даже если все деньги были возвращены банку, без нарушения условий кредитного договора.
Но есть один существенный нюанс. Это ущерб от незаконных действий. Так вот, если сумма ущерба будет составлять 2 млн 250 тыс. рублей и более, то это будет преступлением, за которое сажают на срок до 5 лет. Откуда может взяться такой ущерб? Например, при необоснованном получении льготных условий кредитования.
Но, если ущерб отсутствует, либо его размер меньше указанной выше суммы, тогда такие действия являются лишь административным правонарушением, за которое грозит штраф до 30 000 рублей, согласно статье 14.11 КоАП РФ.
Что предпринять, если обвиняют в мошенничестве
Зачастую советы необходимы не только пострадавшим от мошенничества, но и людям, которые подозреваются, обвиняются в его совершении, особенно в неясных ситуациях, или когда никакого отношения к преступлению они не имеют. Главный совет для них – не пытаться справиться самостоятельно, но и не полагаться на то, что правоохранители сами во всем разберутся.
Уже со стадии регистрации заявления «жертвы» якобы мошенничества желательно обратиться за консультацией и помощью к квалифицированному юристу, адвокату, обеспечивая анализ им всех обстоятельств, участие во всех возможных проверочных действиях.
Если все же имеет место привлечение по возбужденному уголовному делу в качестве подозреваемого или обвиняемого — не стоит надеяться на необходимую всестороннюю помощь защитника по назначению, предоставляемого государством. В этом случае нужно самому выбрать себе опытного адвоката и заключить с ним соглашение.
Апелляция по уголовному делу позволяет обжаловать постановление суда или уже вынесенный приговор, который еще не вступил в законную силу. Данная возможность регламентирована законодательством и имеет свои особенности.
Апелляционную жалобу может подать обвиняемый или осужденное лицо, в отношении которого было возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве. Помимо него это может сделать оправданный, потерпевший, обвинитель, прокурор, а также представители сторон. Остальные участники процесса имеют право на обжалование решения суда лишь в части, затрагивающей их права.
Важно! Родственники и свидетели участников процесса не могут обращаться с апелляционной жалобой на решение суда.
Обжаловать можно:
- итоговое постановление суда, еще не вступившее в законную силу;
- промежуточное решение, вынесенное в рамках судебного процесса.
Каким образом доказать отсутствие умысла?
Согласно статистике, большинство уголовных преступлений совершается умышленно. Но далеко не всегда факт мошенничества очевиден и несет за собой умышленные действия. Как доказать, что в совершении преступления не было преднамеренного умысла? Под этим словом законодательство подразумевает деяние, совершенное с прямым или косвенным умыслом.
Прямой умысел подразумевает осознание возможной общественной опасности от своих действий, а также наступления последствий и желание их наступления. Косвенный умысел отличается тем, что человек не желает, но сознательно допускает эти последствия или относится к ним безразлично.
Исходя из определения можно сделать вывод, что умысел отсутствует в случаях, когда обвиняемый:
- не желал наступления последствий после совершения мошенничества;
- не мог их предвидеть;
- не осознавал опасность своих действий.
Внимание! Чтобы доказать умысел обвинение может предоставить ряд доказательств, например, заранее заготовленные подручные средства.
Существует два вида преступного умысла: обдуманный заранее и возникший внезапно. Адвокат может предложить обвиняемому три варианта:
- признать наличие умысла;
- признать, что умысел возник перед совершением мошеннических действий;
- отстаивать позицию, что ответчик не мог предвидеть опасность действий для окружающих.
Последний вариант требует проведения отдельного расследования. Для этого необходимо собрать следующие доказательства:
- показания свидетелей;
- фото, видео или аудиосъемка;
- переписка в интернете;
- жалобы на следователя или дознавателя;
- подачи различного рода ходатайства;
- иные доказательства.
В некоторых случаях может потребоваться доказать то, что ответчик не отдавал отчет о своих действиях, так как находится в состоянии аффекта.
Что такое мошенничество?
В соответствии со ст. 159 УК РФ мошенничество – это хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Отличительная черта данного явления заключается в добровольной передаче имущества или денег потерпевшей стороной другому гражданину. Потерпевший не предполагает, что его обманывают и добровольно передает гражданину деньги или имущество во исполнение какой-либо договоренности, а гражданин вовсе не собирается исполнять взятые на себя обязательства: вернуть деньги, выполнить какую-либо работу, поставить какой-то товар, оказать какую-либо услугу и т.д. Полученными деньгами или имуществом гражданин распоряжаются по своему усмотрению. Конечно, это очень поверхностное толкование мошенничества. В каждом деле нужно разбираться детально, является ли произошедшее мошенничеством или нет.
Как не стать жертвой адвоката-мошенника?
Чтобы не потерять время и деньги на адвоката-мошенника, я советую помнить о следующем:
- Перед сотрудничеством с адвокатом соберите как можно больше данных о специалисте. Обратите внимание на то, является ли его статус действующим, в каком адвокатском образовании адвокат работает, каков его стаж, а также как отзываются о нем его клиенты.Проверьте адвоката на предмет наличия о нем в интернете негативной информации (в интернете существуют различные «чёрные списки адвокатов», рейтинги адвокатов, не все из них объективны, но при серьезном подходе они дают возможность подучить представление об адвокатах, представленных на их страницах).
- Любое сотрудничество с адвокатом должно быть документально оформлено, один экземпляр заключённого соглашения после подписания должен быть передан Вам Гонорар передавайте только после подписания договора с подробным описанием того, что адвокат должен сделать. На передачу гонорара требуйте выдачи подтверждающего документа и помните: сам договор подтверждением получения адвокатом от Вас денег не является.
- Ни в коем случае не соглашайтесь на нарушение закона, даже если адвокат утверждает, что без этого дело не выиграть. Помните, что дача взятки, фальсификация доказательств, подкуп свидетелей — уголовно наказуемые преступления, ответственность за которые можете понести именно вы. Практике известны случаи, когда граждане, идя на поводу у адвоката, получали реальные сроки, хотя им изначально грозили лишь штрафные санкции.
- Будьте бдительны, если адвокат гарантирует стопроцентный выигрыш дела. Проконсультируйтесь о возможном исходе вашей проблемы с другими адвокатами, чтобы получить более полную картину. Помните, что добросовестный адвокат всегда расскажет о нескольких вариантах развития событий, а не только о возможном положительном исходе.
- Контролируйте работу адвоката. Специалист должен регулярно отчитываться перед доверителем, что было сделано, и насколько успешно. Если этого не делать, вы рискуете упустить различные процессуальные сроки, а вместе с ними и шанс на удачное разрешение дела. Не стесняйтесь звонить — вы имеете право быть в курсе событий.
Банки часто выдвигают заемщикам подобные ложные обвинения
Чтобы подробно разобраться с этой темой, начнем с изучения нюансов действий людей, которым голословно вменяют совершение аферы.
Типичной для россиян здесь становится ситуация с просрочками по банковским ссудам.
Предположим, заемщик задолжал финансистам определенную сумму из-за потери работы или болезни, а банк угрожает предъявлением иска о мошенничестве.
В подобных обстоятельствах инкриминируемое преступление вызывает панику у должников. Однако юристы скептически оценивают шансы банка на победу в таких процессах.
Это мнение опирается на приведенную выше ст. 159.1. Здесь сказано, что максимальной мерой наказания становится лишение преступника свободы на 4 года.
Если же под уголовное преследование попадает группа лиц, срок тюремного заключения возрастает до 10 лет.
Важно! Критерием виновности нарушителя становится умышленное введение в заблуждение сотрудников финансовой структуры.
Соответственно, в таких ситуациях суд принимает к вниманию доказательства подлога документов заемщика либо свидетельства предоставления этим человеком недостоверной информации. Еще один нюанс, на который ссылаются юристы – умысел обмана организации. Однако доказать этот момент в зале суда практически не удается.
Если же должник частично погасил недоимку и не отказывается от принятых финансовых обязательств, у банка нет шансов на выигрыш дела. Кроме того, представление судье документации, которая подтверждает уважительную причину потери платежеспособности, считается веским аргументом в пользу ответчика.
Скрупулезный сбор доказательств личной невиновности гарантирует успех для обвиняемого
Перейдем к обсуждению мер безопасности, о которых целесообразно подумать заемщикам.
При оформлении займа и последующих расчетах с кредитором сохраняйте первичные бумаги, подтверждающие каждую операцию.
Этот момент касается и других случаев, например, деловых отношений между контрагентами.
Если внезапно возникли трудности, которые повлекли утрату платежеспособности, фиксируйте такие события документально.
В суде сыграют роль и справки о задержке выплат заработной платы, и больничные листы, и списки на приобретение дорогостоящих медицинских препаратов.
Кроме того, замалчивать проблемы неуместно.
Честное предупреждение партнера об ухудшении материальных условий – гарантия заключения мирового соглашения о выходе из сложившейся ситуации.
Куда обратиться за помощью от мошенничества?
Уголовное производство строится на основе сбора доказательной базы со стороны правоохранительных органов. Поэтому, если вы столкнулись с недобросовестными действиями со стороны других субъектов, обязательно заявите об этом в письменном виде.
Обратиться по факту мошенничества можно:
- В полицию. Для того чтобы доказать преступление и установить личность преступника следует обращаться в полицию. Сотрудники помогут составить фоторобот злоумышленника и пробьют по базе, не проходил ли мошенник по другим делам.
- В прокуратуру. В некоторых случаях уместно обращаться сразу в прокуратуру, в обход полиции. Сотрудники правоохранительных органов помогут доказать мошенничество в особо крупных размерах.
- В суд. Если личность мошенника уже известна, и вы собрали достаточно доказательств, рациональнее всего обратиться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление, приложив к нему собранные документы.
Когда против вас выдвигается обвинение в мошенничестве, надо не паниковать, а постараться разобраться в характере и весомости выдвинутых претензий. Если обвинение ложно и весомые доказательства отсутствуют, следует предупредить клеветника об уголовной ответственности за действия, выходящие за рамки закона.
В противном случае нужно на стадии проведения предварительной проверки возместить нанесенный ущерб и убедить пострадавшего отказаться от выдвинутого обвинения.
Помощь профессионального адвоката и в том, и в другом случае станет решающей в достижении благоприятного для вас решения спорного вопроса. Квалифицированный юрист разберется в сложившейся ситуации и эффективно защитит интересы клиента на всех стадиях проведения досудебных следственных мероприятий и в ходе судебного разбирательства, если до него дойдет.
Скрупулезный сбор доказательств личной невиновности гарантирует успех для обвиняемого
Перейдем к обсуждению мер безопасности, о которых целесообразно подумать заемщикам.
При оформлении займа и последующих расчетах с кредитором сохраняйте первичные бумаги, подтверждающие каждую операцию.
Этот момент касается и других случаев, например, деловых отношений между контрагентами.
Если внезапно возникли трудности, которые повлекли утрату платежеспособности, фиксируйте такие события документально.
В суде сыграют роль и справки о задержке выплат заработной платы, и больничные листы, и списки на приобретение дорогостоящих медицинских препаратов.
Кроме того, замалчивать проблемы неуместно.
Честное предупреждение партнера об ухудшении материальных условий – гарантия заключения мирового соглашения о выходе из сложившейся ситуации.
Наказание за клевету (какая статья)
Вы также имеете право сразу подать в суд за клевету. Для привлечения нарушителя к ответственности за клевету без дополнительной квалификации направляйте исковое заявление в мировой суд.
Важно: чтобы избежать ответственности и наказания за клевету, стороны могут договориться о перемирии во время судопроизводства.
Второй вариант – доказать в суде собственное незнание того, что распространяемая информация являлась ложной.
К исковому заявлению в обязательном порядке прикладывается квитанция об оплате госпошлины.
- аудиозаписи и видеозаписи;
- скрины (сохраненные изображения экрана) разговоров в социальной сети;
- переписка в СМС-сообщениях;
- заведомо ложная информация, распространяемая лицом на бумажном носителе.
Если вы узнали, что кто-то оклеветал вас, для начала постарайтесь успокоиться (так вы уменьшите урон для собственного здоровья) и ознакомьтесь с нормами ст. 128.1 Уголовного кодекса РФ. Если в действиях вашего обидчика будет обнаружен состав преступления, он понесет наказание, соответствующее нормам закона.
Каким образом раскрывается мошенничество
Самый что ни на есть простой способ. Человек находится в отделе полиции, ему начинают задавать вопросы, его долго не выпускают из отдела, ему говорят сидите здесь, проходит час, другой, человек пол дня, а то и до поздней ночи проводит в отделе сидя на лавочке в отделе, ожидая, когда же его вызовут, после многочасового ожидания человек психологически измотан, т.к. боязнь, страх и не известность делают свое дело и человек становится более «сговорчив» и его решимость, что то объяснит становится мене обостренной, психологическая измотанность делает свое дело. А психология, как известно-это великая вещь! Сотрудники полиции вызывают человека в кабинет и начинают очень вежливо, мягко давить на человека при этом «втираются» к нему в доверие изображают из себя, что мол я на твоей стороне, я все понимаю и т.д.
Если оперативный сотрудник ведет себя подобным образом-100% что по делу нет ни каких доказательств по обвинению человека в мошенничестве, поэтому здесь главное, что бы человек сам все признал и подписал. Вы поняли, что если начинаются уговоры либо предложения, что мол признаешься и отпустим тебя, то по делу нет никаких доказательств, либо есть, но привлечь за мошенничество и тем более доказать мошенничество в суде будет крайне сложно или почти не возможно.
Если доказательственной базы по уголовному делу о мошенничестве достаточно, то оперативному сотруднику абсолютно все равно, что и как вы будете говорить, он быстренько возьмет с вас объяснения, даже если вы ничего не будете говорить и откажитесь от дачи показаний, ему так же будет безразлично. Доказательств достаточно, он формально вас опросит и все. А это уже плохой признак. Это признак того, что по делу о мошенничестве есть доказательства виновности и брать признательные показания с человека надобности особо нет.