Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как найти мошенника по номеру кредитной карты или мобильного телефона». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Финансовые транзакции на карты малознакомых или незнакомых людей делаются нередко. Это связано со стремительным развитием онлайн-торговли, чем могут пользоваться злоумышленники для хищения средств. При этом, кроме номера карты, отправитель ничего не знает. В онлайн-банкинге можно увидеть ФИО или только имя человека, но это мало что дает.
Клиенты Сбербанка в опасности
Если вы являетесь клиентом Сбербанка, то наверняка знаете, что можете переводить деньги с одной карты на другую, зная только её номер. Действительно, это очень удобно, но безопасно ли?
Если вы продаёте или продавали что-либо на Авито, наверняка вам часто предлагали перевести средства на вашу пластиковую карту. Все, естественно, соглашаются, но мало кто задумывается, кому в итоге станет известен их номер.
Зная номер карточки, злоумышленник сможет узнать и ФИО жертвы, сделав любой денежный перевод на минимальную сумму, в процессе которого система сообщит ему, кому именно придут финансовые средства (его даже не нужно доводить до конца). Таким образом, недоброжелатель будет владеть всеми необходимыми сведениями для того, чтобы тратить деньги ничего не подозревающего человека.
Вы можете спросить, что же в этом такого? Да то, что зная ФИО и номер, злоумышленник может сделать любую покупку в интернете на сервисах, где не требуется ввод CVV-кода или MasterCard Secure Code.
Например, известный интернет-магазин Amazon требует ввода только номера карточки, имя владельца и срок окончания её действия.
Откуда мошенники берут номера телефонов для обзвона
Раньше данные банковских карт выманивали в основном одиночки. Нередко они при этом находились за решеткой. Номера мобильных меняли, как перчатки. Карты были зарегистрированы на подставных лиц.
Сами понимаете, таким людям терять особо нечего. И времени свободного много.
Сейчас в игру вступили целые колл-центры. Данные массово парсят – телефоны берут на сайтах бесплатных объявлений, в соцсетях и т.п.
Работают и по купленным базам. Чаще всего их сливают сами сотрудники банков. Там есть ФИО, номер телефона и часть номера карты. Как минимум.
Наконец, мошенники используют дыры в ПО. Через них похищают либо данные клиентов, либо воруют деньги.
Есть информация, что один известный банк только недавно закрыл дыру, которая позволяла сделать перевод без согласия клиента. Не требовалось даже CVV – только номер карты, телефона и одноразовый код из SMS.
Сколько таких уязвимостей приносит (или будет приносить!) кому-то стабильный доход, никто не знает. И не узнает.
Можно ли по номеру карты узнать владельца
Открытой базы данных для уточнения имени владельца карточных реквизитов не существует, поскольку эти сведения расцениваются как банковская тайна и не могут быть разглашены третьим лицам. Обращаясь напрямую в банк, клиент получит гарантированный отказ на просьбу узнать владельца по номеру карты.
Информация о получателе карточных реквизитов могла бы помочь в проверке контрагента до того, как отправить платеж. В случае мошенничества, недобросовестных граждан отслеживать и привлекать к ответу стало бы легче, однако пока такой возможности для проверки контрагента не существует.
Если какой-либо сервис предлагает раскрыть сведения о человеке, владеющим конкретными банковскими реквизитами, это может быть связано:
- с недобросовестным отношением к защите банковской тайны сотрудников банка;
- с нарушением законодательства и прямым мошенничеством, когда клиенту предлагают за отдельную плату не подлежащую раскрытию информацию.
Банковское учреждение, заинтересованное в надлежащей обработке платежей, имеет доступ к сведениям о своем клиенте. При возникновении ошибки или сбое финансовое учреждение может связаться с владельцем карты и оперативно разобраться в проблеме, однако передаче третьим лицам такие данные не подлежат.
Можно ли узнать владельца карты по ее номеру: какие сведения зашифрованы в числах на пластике
На первый взгляд, решение кажется простым и легко выполнимым – можно ведь обратиться к сотрудникам банковского отделения и попросить предоставить данные о владельце указанной карточки. На деле все обстоит иначе. Какими бы причинами вы ни аргументировали свою просьбу о предоставлении вам данных о владельце картсчета, получить их на законных основаниях невозможно.
Информация о персональных данных держателей карт-счетов относится к конфиденциальной. И согласно закону о банковской тайне ни один работник финансового учреждения подобные сведения третьим лицам не выдаст.
Получив отказ в банке, многие задаются вопросом, можно ли по номеру карты Сбербанка узнать владельца. В реальности, данные, зашифрованные в цифрах, не являются секретными, но и информацию о фамилии и имени человека они не предоставят.
Получение информации в банке
Некоторые клиенты Сбербанка думают, что узнать данные получателя средств по карте можно в отделении банка. Но это в корне неверная информация, так как в РФ существует закон о банковской тайне и личные данные клиентов сотрудникам финансовых организаций разглашать нельзя.
Поэтому, как бы вы ни просили назвать фамилию человека, на карту которого были переведены деньги, сотрудник Сбербанка этого не сделает.
Запросить информацию о владельце карты может только полиция, если это потребуется в ходе разбирательства. Поэтому мы рекомендуем вам, в случае попадания в руки мошенников, не заниматься поиском преступника, а обратиться за помощью в правоохранительные органы.
К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.
Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.
Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.
В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, «наследивших» в интернет-сети мошенников. Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.
Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде «засветиться».
Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.
Можно ли найти мошенников, зная их карту и фамилию?
Делая заказ на покупку вещей через интернет, осуществила перевод денежных средств в сумме 5670 рублей на карту продавца. На сайте были указаны номер карты Сбербанка и фамилия с инициалами. Перевод осуществился мгновенно, продавец подтвердил зачисление денег на собственную карту. Отправка товара должна была осуществиться на следующий день. Но уже прошло больше 10 дней, а товар так и не был выслан. Продавец не отвечает на мои сообщения, хотя находится в онлайн. На требования о возврате средств злоумышленник не реагирует. Как вернуть свои деньги? Можно ли отозвать отправленный перевод? Куда обращаться? Переписка с договоренностями о покупке сохранилась, чек могу распечатать из истории платежей.
Согласно инструкции банка, данные о собственнике карты являются конфиденциальными и не подлежат раскрытию. Вы можете обратиться с заявлением в банк, для получения письменного подтверждения о состоявшемся переводе денежных средств на указанные реквизиты. Однако получить от банка информацию о владельце карты не удастся, даже в случае осуществления им мошеннических действий. Банк даст ответ, что деньги были переведены на указанный счет, а операция прошла успешно. В некоторых случаях банк может связаться с клиентом, получившим ваш перевод и предложить ему вернуть полученный перевод, но в вашем случае, скорее всего, это будет так же безответно.
Единственным способом вернуть деньги — обратиться в полицию. Там вам необходимо будет составить заявление, к которому нужно приложить распечатку переписки с продавцом, данные о сайте, на котором была размещена информация о продаже товаров, данные карты злоумышленника и полученный от банка ответ.
На основании полученной информации, полиция откроет дело и будет вести расследование. В обязательном порядке будет подано официальный запрос в банк с требованием раскрыть данные собственника карты. По полученным данным будет осуществлена попытка найти мошенника и привлечь его к ответственности. Дело передадут в суд, и после его рассмотрения, будет назначена мера пресечения и размер компенсации, которую злоумышленник должен вам компенсировать.
Однако, как показывает практика, это довольно сложный и долгий процесс. Вероятность что вы ввернете свои деньги в ближайшее время весьма мала. А вот вероятность что карта была оформлена на подставное лицо, и полиция не сможет найти мошенника вовсе — довольно большая.
Можно ли по номеру карты найти мошенника
Если вы стали жертвой мошенников, то первым делом стоит звонить в банк (закрыть счет), далее написать заявление в полиции (информацию о мошеннике они будут запрашивать в банке самостоятельно) и все. Если вы думаете еще, куда можно сообщить номер карты мошенников, то такой информацией можно поделиться с остальными. Данные об аферистах размещают на сайтах по поиску мошенников, также данные можно подать в государственную базу. Но это уже зависит только от вас, и вашего желания помочь остальным.
Могут ли мошенники воспользоваться номером карты? В основном мошенники стараются поторопить вас с принятием решения, они могут придумывать различные жизненные ситуации, попросту играть на ваших чувствах. Так же они могут представляться сотрудниками банка, что стало популярно сейчас, и просить подтвердить информацию по банковской карточке. Будьте внимательны всегда, в особенности, когда идет речь о передачи данных по вашей карте. Номер карточки, состоящий из 16, 18 или 19 цифр (это зависит от типа вашей карточки и платежной системы) можно сообщить свободно, однако эти данные не дают возможность дальнейшего использования денежных средств с нее. Дальше мошенники могут попытаться выпытать у вас самые главные данные по карте: это срок, до которого она действует и трехзначный номер на обратной стороне, около магнитной полоски. Эти данные не стоит сообщать ни кому, так как с ними легко провернуть любые операции по карте.
Зачем мошенникам номер банковской карты? Мошенники могут рассчитывать на то, что раз вы так легко сообщили им номер банковской карты, то сможете и сообщить любые другие данные. В редких случаях, мошенники пытаются обойти банковские системы безопасности и обращаться с данными вашей карточки к сервисам, где не требуется код подтверждения, который приходит на номер телефона владельца. Но пока они будут стараться провернуть такие действия, вы наверняка поймете, с кем имеете дело,и будет предпринимать меры, дабы с вашим карточным счетом не успели ни чего сделать.
Персональные данные клиента
К персональным данным (ПД) отнесена идентифицирующая конкретное лицо информация (фамилия, имя и отчество, данные паспорта, адрес, номера телефонов, эл. почта и прочее).
Для доступа к ПД по закону каждая финансовая организация спрашивает у гражданина, предоставляет ли он доступ к этим данным для их обработки и использования. Эта процедура выполняется в самом начале взаимодействия банка и клиента.
Как только клиент предоставил согласие, у банка появляется возможность использовать такую информацию, чтобы рассылать рекламные предложения общего или индивидуального характера, предлагать конкретные банковские услуги или передавать данные третьим лицам по их запросам (в установленных законом случаях).
В свою очередь, организации-партнеры также пользуются сведениями о человеке, которые он разрешил использовать, для передачи предложений.
Как узнать владельца при ошибочном переводе
Существуют разные случаи, когда возникает необходимость в информации о владельце карты.
Есть ли возможность, используя номер банковской карты, уточнить, кто ее держатель, при ошибочной отправке личных средств?
Это выполнимо, но в частичной мере. К примеру, по операциям, выполняемым через Сбербанк, отражается имя/отчество собственника карты и первая буква фамилии. Получается, что установить точные данные и идентифицировать человека, которому переведены финансы по ошибке, не выйдет.
Для получения хотя бы этих сведений выполните действия:
- зайдите в «Сбербанк Онлайн». При использовании карты другого финансового учреждения воспользуйтесь соответствующим сервисом банкинга,
- начните операцию повторного финансового перевода,
- просмотрите, кто указан в графе получателем.
Завершать операцию не нужно, сделайте отмену. То есть на начальном этапе хотя бы уточните некоторые личные данные человека, получившего средства: его имя и отчество.
К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.
Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.
Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.
В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, «наследивших» в интернет-сети мошенников. Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.
Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде «засветиться».
Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.
Самый простой способ найти человека по номеру пластиковой карты Сбербанка
Каждый из нас может неожиданно столкнуться с ситуацией неправильно отправленного денежного перевода. Если средства ушли не туда, куда нужно, возникает вопрос, как узнать владельца по номеру карты Сбербанка.
Случаи совершения ошибок при наборе номера пластика получателя наблюдаются довольно часто. Совершая покупку в интернете или через объявления, покупатели редко встречаются с продавцами лично – чаще всего сделки происходят дистанционно. Мы переводим сумму на карту продавца и ожидаем, когда нам отправят приобретенный товар.
Однако случаются и неприятности – данный номер может быть указан неверно, либо продавец оказывается мошенником. И единственный выход, который видит обманутый клиент, заключается в том, чтобы найти человека по номеру карты Сбербанка и потребовать от него возврата денег.
Простые правила, как обезопасить себя от мошенников
- Ни в коем случае никому не сообщайте СVV-код и дату окончания действия банковской карты, даже при телефонном разговоре с «сотрудником» банка.
- Никому не говорите ПИН-код от карточки и старайтесь не терять ее, тем более не передавать другим. Сейчас для снятия наличных мошенникам достаточно знать номер карточки и ПИН-код.
- Если существует опция установки лимита на снятие средств и онлайн-покупки, лучше ею воспользоваться. Проще иногда менять лимит для совершения крупных приобретений, а затем снова уменьшать его, чем рисковать потерей денег. Так, если бы мошенники узнали номер банковской карты, то функция установки лимита позволила бы предотвратить кражу.
- Обязательно блокируйте утерянные карточки сразу после обнаружения пропажи. Для этого необходимо обратиться в банк-эмитент.
- Оформляя банковскую карту, делайте выбор в пользу чипованной. Уровень надежности у нее более высокий.
- Рассказываем необычный «лайфхак». CVV-код можно замазать корректором, тогда при расчете, к примеру, за ужин в ресторане можно будет не бояться, что данные карты станут известны мошенникам, ведь ее приходится отдавать официанту. Для совершения транзакции просто нужно будет сообщить трехзначный код.
- Прежде чем совершить операцию в банкомате, убедитесь в отсутствии на нем посторонних устройств, а также близко стоящих и наблюдающих за вами людей. И помните, видеокамера должна быть направлена на лицо, а не на клавиатуру для ввода ПИН-кода.
Можно ли по номеру карты узнать владельца карты в банке?
Банк – это финансовая организация, которая обязана подчиняться закону. Она несёт ответственность не только за наши накопления, но и за персональные данные. За их конфиденциальность. И в случае нарушения сотрудникам грозит административное наказание. Оно предусмотрено Федеральным Законом № 395-1 в статье 26 «О банковской тайне».
Неужели даже в случае с мошенничеством никто не поможет? Отнюдь. Если вы заметили, что с вашего счёта снимают деньги, и это точно не ваша жена, обращайтесь в ближайший офис. Менеджер оформит вам выписку, где будет подробно указано, куда утекали ваши средства.
С этим документом отправляйтесь в отделение полиции. По вашему заявлению сотрудники запросят у банка данные о получателе. При удачном раскладе мошенника арестуют, а вам вернут деньги. Это единственный законный способ узнать владельца карты.
Если мошенники узнали номер банковской карты, чем это грозит
Для совершения кражи мошенникам необходимо получить следующие данные:
Узнать номер карточки для вора не проблема. Для этого он может прибегнуть к хитрости: к примеру, если человек что-либо продает на «Авито», сказать ему, что покупает товар и попросить реквизиты для перевода денег за товар. Эта просьба совершенно не подозрительна, и, как правило, люди сообщают номера своих банковских карт потенциальным покупателям.
Есть у мошенников и другая схема: они носят с собой небольшие камеры, на которые записывают моменты расчета своих «жертв» за покупки по безналу. Просматривая видео в дальнейшем, они без труда узнают нужную для совершения кражи информацию.
Помимо номера карточки, нужны еще фамилия, имя и отчество ее владельца. Выяснить их тоже достаточно просто. В случае с «Авито», например, можно спросить продавца, на чье имя осуществить перевод. Этот вопрос будет вполне логичным. А можно просто начать осуществлять перевод средств на карту и после появления данных о ее владельце записать их и отменить операцию.
Идентифицировав личность, мошенники делают транслитерацию Ф. И. О. с помощью специального сервиса. Это им необходимо, чтобы правильно записать имя и фамилию на латинице.
Всё, сбор данных почти закончен. Злоумышленнику становятся доступными покупки на сайте Amazon или любом другом, не требующем ввода кода CVV и SecureCode, а также одноразового кода от Сбербанка. Только нужно еще узнать, когда заканчивается срок действия карты. И тогда растрате чужих денег жулику ничего не будет препятствовать.