Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.
Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.
- В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
- Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.
- Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.
Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.
Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.
При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.
Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.
Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.
В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.
Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.
В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.
Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.
За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.
Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:
- не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
- приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
- оформлять документы на фактическую сумму сделки;
- перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.
Стимул к нарушению закона
Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:
- Строительство и приобретение жилья.
- Ремонт существующего жилья.
- Образование детей.
- Пенсионные накопления матери.
- Реабилитацию ребёнка-инвалида.
Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.
Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:
- Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
- Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
- Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.
Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.
Желая потратить деньги с материнского капитала на личные цели, а не те, что регламентированы на законодательном уровне, некоторые владельцы сертификатов предпринимают всевозможные попытки обойти установленные правила, не догадываясь, что их действия – уголовно наказуемы. Ведь ежегодно результатом неправомерного расходования средств капитала становится утечка государственного капитала, исчисляемая сотнями миллионов рублей.
Статус «мошеннических» могут принять следующие действия владельцев сертификата:
- Оформление на себя ребенка, который не имеет к нему никакого отношения;
- Фальсификация информации, предоставляемой в Пенсионный фонд;
- Утаивает сведения о том, что был лишен родительских прав.
К самым распространенным случаям мошенничества относятся:
- Оформление ипотечного займа;
- Попытка получения капитала лицами, не имеющими на это права;
- Попытка обналичить гос. пособие;
- Преступные деяния должностного характера.
Все перечисленные способы мошенничества с материнским капиталом преследуются по закону на территории всех субъектов Российской Федерации. Настоятельно не рекомендуется предпринимать попытки использовать один из них, поскольку обширная судебная практика свидетельствует о том, что в конечном итоге злоумышленник всё равно будет пойман и привлечен к ответственности.
Приобретение старой недвижимости
Еще одним способом получения денежных средств материнского капитала является покупка вторичного жилья (ветхого, под снос) по стоимости, не соответствующей действительной, т.е. завышенной.
Как правило, в этом случае мошенники ищут дома, которые по документам являются жилыми строениями, пригодными для жизни, а на деле – закрыты под снос или вовсе сгорели дотла после недавнего пожара.
Впоследствии из рыночной стоимости недвижимого объекта вычитывается его реальная стоимость, а средства из капитала передаются семье.
«Подводными камнями» в данном случае выступают подставные лица, проводящие сделку. После того, как средства поступают на их счет, в большинстве случае они просто исчезают, оставив их владельцев в неведении и без обещанного вознаграждения.
В таких ситуациях обманутые родители крайне редко обращаются к правоохранителям за помощью, поскольку опасаются, что могут сами привлечься к ответственности за участие в мошеннической сделке.
Следует иметь ввиду, что лишь часть российских банков-кредиторов соглашаются работать с материнскими сертификатами ввиду существующей экономической нестабильности в стране.
Пенсионный фонд также достаточно редко соглашается на выдачу капитала, который молодая семья хочет пустить на ремонт или строительство частного дома.
Приобретения недвижимого объекта будет признано законным, если возведенная постройка официально признана пригодной для проживания, а само строение:
- Не аварийное и не ветхое;
- Подходит для постоянного проживания;
- Имеет адрес;
- Имеет документацию, подтверждающую статус «жилой постройки;
- Подходит для прописки.
Для того, чтобы выдачу средств капитала одобрил Пенсионный фонд, нужно, чтобы недвижимый объект соответствовал следующим требованиям:
- Возводимое строение должно иметь статус жилищного строительного объекта;
- Постройка должна располагаться на территории Российской Федерации;
- В доме должна иметься канализационная система, проведено отопление, электричество и водоснабжение;
- Изношенность дома должна составлять не более 50-ти процентов;
- Земельный участок, на котором построен дом, должен находить в собственности владельца капитала, либо взят им в аренду.
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Иные правовые аспекты наказания
В деле о мошенничестве с материнским фондом может фигурировать много виновных лиц, однако, как показывает практика, в большинстве случаев наказание распространяется и на самого законного владельца денежных средств, а именно – на мать ребенка. Тогда суд может принять решение о взыскание ранее выплаченной суммы в пользу местного отделения пенсионного фонда, которое ранее занималось оформлением положенной государственной льготы.
В целях борьбы с данным видом мошенничества, правоохранительными органами была разработана и целая система оповещения о возможных неправомерных действиях с материнским капиталом в отдельных семьях. Каждый гражданин может заявить в соответствующую инстанцию с просьбой проверки отдельного случая распоряжения денежными средствами.
Помимо этого, существующая статистика показывает, что иногда владелец капитала даже не осознает, что он совершает уголовное преступление, подписав документы на обналичивание денежных средств. Этим незнанием регулярно пользуется огромное количество фирм, которые предлагают услуги такого рода.
Сотрудники прокуратуры обладают всеми необходимыми полномочиями для проверки абсолютно любой семьи с целью выяснения всех обстоятельств распоряжения денежными средствами. Если в ходе проверки выяснится вероятное наличие обмана и схемы махинации, уполномоченные лица возбуждают уголовное дело и подготавливают все необходимые документы для последующего судебного разбирательства. Много времени при этом может уйти на поиск непосредственных исполнителей, которые помогли обналичить денежные средства.
Куда обратиться за помощью
Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:
- Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.
- Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.
После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:
- Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.
- Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.
Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.
Стимул к нарушению закона
Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:
- Строительство и приобретение жилья.
- Ремонт существующего жилья.
- Образование детей.
- Пенсионные накопления матери.
- Реабилитацию ребёнка-инвалида.
Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.
Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:
- Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
- Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
- Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.
Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.
Банки через которые можно обналичить мат.капитал
С данной программой работают некоторые крупные банки РФ, которые предлагают своим клиентам интересные программы по кредитам.
Наиболее выгодные для сотрудничества банки и их предложения приведены в таблице ниже:
| Наименование | Процент по кредитованию | Наименование программы |
| ВТБ 24 | От 13% | Приобретение собственной жилой площади |
| Юникредит | 0.12 | Программа «Материнский капитал Плюс» |
| Банк Москвы | 0.1385 | Программа «Готовое жилье» |
| ДельтаКредит | 12-13% | Ипотека «Квартира» |
| Сбербанк | 13-14% | Ипотечное кредитование + материнский капитал |
Вопросы взяточничества
Из вышесказанного становится очевидным, что применяемые санкции в отношении мошенничества в сфере маткапитала не являются мягкими. Такие меры предусмотрены законодателем не случайно, а для пресечения подобных деяний в будущем. Вкупе с этой статьей важно не забывать о 291 статья УК РФ. Она предполагает привлечение к ответственности лица, давшего взятку уполномоченному органу.
Если получатель помощи лично или воспользовавшись услугами риэлтора, старается заполучить средства с привлечением должностного служащего, то это несёт в себе еще более серьёзную ответственность.
ВНИМАНИЕ !!! За факт передачи финансовых активов получатель поддержки или посредник могут получить наказание штрафом в объеме 500 тыс. рублей, отправиться на исполнительные или работы назначены принудительно до 2,3 лет. Можно встретить и назначение заключения и плюсом к нему штрафной санкции в 5 или даже 10 раз превышающей отданную сумму взятки.
Служащие пенсионного фонда изначально оповещают претендентов о возможных опасностях и результатах предоставления неверной информации или фиктивной документации. На законодательном уровне предуведомление в словесной форме считается официальным и человек, его услышавший надлежащим образом проинформированным лицом. Поэтому разговоры о незнании, о том, что не слышал, никаких результатов в итоге не принесут.
Суть вопроса и проблематики
Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):
- женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
- женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
- мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.
Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:
- их направление на улучшение жилищных условий: приобретение помещения, имеющего статус жилого;
- проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
- погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
- использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
Должностные преступления
На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.
Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.
Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома. ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.
Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ. Средства обналичивают затем различными способами.
Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.
- В Татарстане были осуждены участники организованной группировки, которые разработали схему мошенничества: цыганки использовали поддельные справки от педиатров и гинекологов, с которыми у них были налажены связи, после чего получали свидетельства на несуществующих детей. Затем мошенники оформляли сертификат и обналичивали его, приобретая ветхое жилье. По оценкам, ущерб государству составил 20-30 млн рублей.
- В Марьяновском районном суде рассматривалось дело о семье из Омска, которая за 360 тысяч рублей приобрела пустырь в Марьяновском районе. Мошенникам пришлось полностью вернуть маткапитал в ПФР. Выявленные сведения показали, что подобное обналичивание было поставлено на поток. Действовали целые агентства недвижимости, которые предлагали омичам воспользоваться черной схемой реализации маткапитала для получения средств наличными.
- В Ингушетии было выявлено о причастности более 200 виновных к махинациям с маткапиталом. Полиция выяснила, что сотрудники ПФР реализовывали мошеннические схемы, размер ущерба государству от которых составил более 100 млн рублей. Виновные составляли поддельные документы, а в качестве владельцев сертификатов становились нерожавшие женщины.
- В Чечне сотрудники правоохранительных органов задержали женщину, жертвами которой стали 54 семьи с маленькими детьми. Мошенница обманула людей на 18 млн рублей, забирая у них сертификаты и обещая людям их обналичить.
До сих пор в интернете и на уличных объявлениях можно найти предложения о покупке и обналичивании сертификата на маткапитал. Практика показывает, что к услугам мошенников обычно обращаются люди, которые нуждаются в срочной сумме средств или ведут асоциальный образ жизни. При выявлении факта мошенничества родитель становится соучастником преступления по причине нецелевого расходования государственных средств.
Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.
- В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
- Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.
- Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.
Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.
Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.
При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.